Los falsos bancos de las Islas Comoras

Los falsos bancos de las Islas Comoras

El esquema de este fraude ha estado ocurriendo durante dos décadas, pero aún muchos están siendo estafados. El otro día, un amigo mío me llamó y me preguntó dónde podía cambiar un cheque de un banco comorano, Société Bancaire et Fiduciaire Privée Bank (SBFP). "Es una estafa" ̶ le respondí de inmediato. ¡Le tomó al pobre hombre tres días convencerse de que lo habían estafado! Su historia es la de muchos de los que quedaron congelados en la época en la cual fue fácil abrir una cuenta bancaria offshore. Hoy en día eso es casi imposible, es campo abierto para los estafadores que se han perfeccionado, han invertido y conocen bien el mercado.

Un consultor italiano que vive en Suiza me convenció –Me dice la víctima de la estafa, entrando en detalles– su nombre es Fabrizio Barra, propietario de la sociedad de consultoría Paramount Capital (introducimos su nombre, aunque no tenemos información que nos lleve a concluir que el Sr. Barra estuvo involucrado en la estafa, pero creemos que en este campo se debe denunciar la negligencia, especialmente en pleno el siglo XXI). Me dio 3 opciones para abrir una cuenta fácilmente, después de que docenas de bancos me cerraron la puerta: el Choice Bank of Belize (un banco real que ahora está en liquidación), la Société Bancaire et Fiduciaire Privée Bank (SBFP) y el CG Bank, supuestamente de las Islas Comoras y ambos falsos. Me presentaron un buen PDF donde ofrecen: privacidad, sin necesidad de viajar y sin burocracia. Según palabras de Barra “los miembros fundadores eran suizos y todo el personal del banco era europeo, por lo que tienen estándares suizos en lo que respecta a la administración del banco, y además son el único banco que ofrece atrayentes tasas de interés (del 4% al 6%)"

Bueno, seamos sinceros, mi amigo ha pecado por descuido, ¡fue suficiente poner la dirección del banco en Google Maps y apareció un mercado de bananos en las Islas Comoras!

Pero no solo hubo clientes confiados, sino también el banco danés KBH Andelskasse, que abrió una cuenta en el banco Société Bancaire et Fiduciaire Privée en el cual recibió dinero de los clientes. El 13 de septiembre de 2018, el organismo que regula el sistema financiero en Dinamarca, Finansiel Stabilitet, intervino el fondo cooperativo de Copenhague.

Como investigar la existencia y reputación de un banco offshore

Analicemos lo que mi amigo debió haber hecho para comprobar la veracidad del supuesto banco:

  1. El sitio web www.sbfprivee.com (aun activo) está bastante bien, pero no a nivel de banco, el de CG Bank, www.cgbanque.io, está un poco mejor, pero este tampoco es muy creíble. Sin embargo, gracias al sitio web de CG Bank, podemos encontrar el falso sitio web del registro bancario de la isla autónoma de Mohéli (http://mwaliregistrar.com/list-of-entities) donde encontramos una gran lista de falsos bancos, seguros, brókeres, licencias de juego, etc.
  2. El sitio tiene el https pero no el https EV (extended validation) que tienen todos los bancos y compañías financieras y garantiza la existencia de la empresa y la ubicación: en ausencia de esto, ¡empieza a desconfiar!
  3. Bastaba con verificar y llamar a la autoridad financiera local, que nunca tendrá un sitio .com.  Lo encontramos como http://www.banque-comores.km/. En este caso, el sitio ni siquiera tiene https, pero no se preocupe, el sitio .it del Banco de Italia tampoco lo tiene. Debe ir a Francia para encontrar los https en el sitio de .fr del banco central y en los Estados Unidos para encontrar los https y el .gov (sitio web del gobierno) en el sitio web de la Reserva Federal. En cualquier caso, el sitio web del Banco Central de las Islas Comoras, debido a la cantidad de documentos e información publicados, puede considerarse auténtico y, de hecho, basta con ingresar la palabra offshore en el buscador y el documento “La Banque Centrale des Comores lutte contre l’exercice illégal d’activité de banques offshores" es decir, El banco central de las Islas Comoras lucha contra el ejercicio ilegal de actividades de bancos offshore. En el documento aparecen los únicos bancos que tienen licencias de operación en la Federación de las Islas Comoras.

A partir de esta pequeña investigación, podemos establecer que no es difícil exponer estafas bancarias, pero tampoco es fácil porque los estafadores han evolucionado, tienen un internet banking más atractivo que el de algunos bancos offshore verdaderos, sitios web cada vez más sofisticados y profesionales listos para explicarte por qué su licencia bancaria es verdadera. A nivel legal, son difíciles de atacar porque trabajan con direcciones virtuales, teléfonos virtuales y secretarias que trabajan con VPN desde sus hogares. Por lo tanto, es difícil establecer dónde se cometió el delito y las denuncias, generalmente, no terminan en nada, también porque muchos no quieren comunicarse con una autoridad ya que envió dinero (tal vez no declarado) a un supuesto banco offshore. El hecho del cheque, que me comentó mi amigo, también es muy inteligente, ya que muchas jurisdicciones permiten que los cheques sean emitidos por una sociedad y, por lo tanto, si no demuestra la imposibilidad de cobrar el cheque, la estafa no se puede demostrar.

Además, debemos tener en cuenta que su punto fuerte es la ignorancia (en el sentido de ignorar) y, por lo tanto, establecen bancos falsos, no solo en las islas Comoras, sino también en otros países menos desarrollados como Vanuatu, Somalia, etc., los cuales son países poco conocidos, con comunicaciones deficientes y autoridades no cooperativas.


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Proveniencia de los fondos
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