Le false banche delle Isole Comore

Le false banche delle Isole Comore

Lo schema di questa truffa dura ormai da due decadi, ma ancora in molti si fanno truffare. L’altro giorno un mio amico mi ha chiamato chiedendomi dove poteva incassare un assegno di una banca delle Isole Comore, la Société Bancaire et Fiduciaire Privée Bank (SBFP). “É una truffa” gli ho risposto prontamente. Il poveretto ci ha messo tre giorni a convincersi che era stato truffato! La sua storia è quella di molti che sono rimasti fermi all’epoca in cui aprire un conto bancario offshore era facile. Oggi che è quasi impossibile, è terreno spianato per i truffatori che si sono perfezionati, hanno investito e conoscono bene il mercato.

“Mi ha convinto un consulente italiano che vive in Svizzera. “Mi racconta la vittima della truffa, entrando in dettagli – “Si chiama Fabrizio Barra, proprietario della società di consulenza Paramount Capital (inseriamo il suo nome nonostante non abbiamo nessun elemento che ci porti a concludere che il signor Barra sia stato partecipe della truffa, ma riteniamo che in questo campo la faciloneria, specie oggi nel XXI secolo, vada denunciata). Mi ha dato 3 opzioni per aprire facilmente un conto, dopo che decine di banche mi avevano chiuso la porta in faccia: la Choice Bank del Belize (banca vera che ora è in liquidazione), la Société Bancaire et Fiduciaire Privée Bank (SBFP) e la CG Bank, entrambe suppostamente delle Isole Comore ed entrambe false. Mi hanno presentato un bel PDF dove offrono: privacy, la non necessità di viaggiare e assenza di burocrazia. Secondo le parole di Barra – i soci fondatori sono svizzeri e tutto lo staff della banca è europeo, quindi hanno standard svizzeri per quanto riguarda la gestione della banca, e oltretutto sono l'unica banca che offre interessant tassi di interessi attivi (dal 4% al 6%).”

Beh diciamocelo chiaro anche il mio amico ha peccato di faciloneria è bastato infatti mettere su Google Satellite l’indirizzo della banca ed è apparso un mercatino di banane nelle Isole Comore!

Ma a cascarci non ci sono stati solo gli ignari clienti ma anche la Cassa di Risparmio danese KBH Andelskasse che aveva aperto un conto alla  Société Bancaire et Fiduciaire Privée Bank su cui riceveva soldi dei clienti. Il 13 settembre 2018, l’organismo che regola il sistema finanziario in Danimarca, Finansiel Stabilitet ha messo in amministrazione controllata il  fondo cooperativo di Copenaghen.

Come investigare l’esistenza e la reputazione di una banca offshore

Andiamo ad analizzare cosa dovrebbe aver fatto il mio amico per analizzare la presunta banca:

  1. Il sito web www.sbfprivee.com (incredibilmente ancora attivo) è fatto benino ma non a livello di una banca, quello di CG Bank www.cgbanque.io è fatto un po’ meglio, ma anche questo poco credibile. Grazie al sito della CG Bank, possiamo però trovare il sito web del falso registro di banche dell’isola di Mwali http://mwaliregistrar.com/list-of-entities dove troviamo una larga lista di banche false, assicurazioni false, broker falsi, licenze di gioco d’azzardo false.
  2. Il sito ha l’https ma non l’https EV (extended validation) che hanno tutte le banche e società finanziarie e che garantisce l’esistenza della società e l’ubicazione: in assenza di questo iniziate a diffidare seriamente!
  3. Bisognava controllare e chiamare l’autorità finanziaria locale che non avrà mai un sito .com. La troviamo su www.banque-comores.km. In questo caso il sito non ha neanche l’https, ma non vi preoccupate, non lo ha neanche il sito .it della Banca d’Italia. Bisogna andare in Francia per trovare l’https sul sito .fr della banca centrale e negli Stati Uniti per trovare l’https e il .gov (sito del Governo) sul sito della Federal Reserve. In ogni caso il sito web della Banca Centrale delle Comore, per la quantità di documenti e informazioni pubblicate, si vede che è autentico e infatti basta inserire nel campo di ricerca la parola offshore ed appare il documento “La Banque Centrale des Comores lutte contre l’exercice illégal d’activité de banques offshores”, ovvero – La banca centrale delle Comore lotta contro l’esercizio illegale di attività di banca offshore. Nel documento appaiono le uniche banche che hanno licenza d’operazioni nella Federazione delle Isole Comore.

Da questa piccola indagine possiamo stabilire che non è difficile mettere allo scoperto delle truffe bancarie, ma neanche facile perché i truffatori si sono evoluti, hanno un internet banking di facciata più attrattivo di quello di alcune vere banche offshore, siti web sempre più sofisticati e professionisti della truffa pronti a spiegarvi perché la loro licenza bancaria è vera. A livello legale poi sono difficili da attaccare perché lavorano con indirizzi virtuali, telefoni virtuali e segretarie che lavorano con VPN da casa loro. Quindi è difficile stabilire dove è stato commesso il reato e le denunce, in genere, finiscono nel nulla, anche perché molti non vogliono comunicare a un'autorità che hanno inviato dei soldi (magari non dichiarati) ad una supposta banca offshore. Il fatto dell’assegno, che mi commentava il mio amico, inoltre, è molto intelligente in quanto molte giurisdizioni permettono che gli assegni siano emessi da una società e quindi se non si riesce a dimostrare l’impossibilità dell’incasso di questo titolo di credito non si potrà dimostrare la truffa.

Inoltre, bisogna tener presente che il loro punto forte è l’ignoranza (nel senso di ignorare) e quindi prospettano finte banche non solo delle Comore ma anche di altri paesi poco sviluppati come Vanuatu, Somalia, ecc., tutti paesi poco conosciuti, con scarse comunicazioni e autorità poco collaborative.


Per potervi consigliare vi chiediamo di riempire il formulario qui sotto in modo da poter analizzare il vostro profilo e offrirvi le migliori opzioni per le vostre esigenze di apertura di conti bancari offshore o conti in criptovalute e/o portafogli elettronici.

Perché ho bisogno di un conto bancario offshore?

Un conto bancario offshore ti consente di proteggere i tuoi beni.  

Cosa devo fare per aprire un conto bancario offshore?

La maggior parte delle banche offshore richiede ora la presenza del firmatario dell'account. Le opzioni online sono molto limitate e dipendono dalla tua nazionalità, residenza, fatturato mensile, ecc. Si prega di compilare il questionario e raccomanderemo le migliori opzioni online.

Provenienza dei fondi
Scopo del conto
Deposito iniziale
Puó proporzionare?:
Fatturato

I nostri servizi ti proteggono dalle truffe offshore

Ora, se prima di aprire un conto bancario offshore online, siete sicuri di aver capito come indagare e come non farvi truffare, procedete tranquillamente all’apertura del vostro conto bancario offshore, altrimenti rivolgetevi a dei professionisti.

Noi offriamo:

  1. Servizio di consulenza telefonica orientativa, dove siamo in grado di fornirvi informazioni generali e farvi scartare la maggior parte di truffe.

Costo: 90 EUR per 30 minuti di consulenza (è possibile che la consulenza venga divisa, a nostra richiesta, in due tempi per permetterci di raccogliere dati più precisi.

  1. Indagine approfondita su una supposta entità bancaria o finanziarie che comprende controllo della licenza, localizzare gli uffici, telefoni, sito web, ecc.

Costo: 200 EUR


Se ha dubbi può contattarci per mail, se preferisce una consulenza telefonica deve aver pagato il servizio o pagare la consulenza

Prenotare

Se desidera ordinare uno o più servizi può procedere compilando l’ordine

Ordine servizi

Avvertenze di rischio
I punti di vista e le opinioni espresse dal sito sono soggette a modifiche in base alle leggi, mercato e ad altre condizioni. Le informazioni fornite non costituiscono un consiglio legale e non dovrebbero essere considerate come tali. Tutto il (i) materiale (i) è stato ottenuto da fonti ritenute attendibili, ma la sua attualitá al momento della lettura non è garantita. Non vi è nessuna garanzia o rappresentazione in merito all'attuale precisione o responsabilità per le decisioni basate su tali informazioni.

Banana00

localbitcoin_it

aprire conto all'estero

società offshore

Supporto

Caporaso & Partners Law Office
Avenida Samuel Lewis, Torre Omega, suite 5D.
Panama.

Generale: info@opm01.com

Telefoni
Italy: +39 (06) 993357861
Spagna: +34 (93) 1845787
Panama: +507 8327893
Panama: +507 8339512
Stati Uniti: +1 (305) 3402627

SMS
Italy: +39 3399957837
Panama: +507 68263130

Urgenze:
+507 8339512

Servizio al cliente dalle
08:00 - 17:00 (inglese, italiano, spagnolo)